13 апреля Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у костромского Конфидэнс Банка, который по величине активов занимал в банковской системе РФ 271-е место. Соответствующий приказ опубликован на сайте регулятора. В кредитном учреждении назначена временная администрация.
Проблемы в деятельности ООО КБ «Конфидэнс Банк» возникли в связи с использованием рискованной бизнес-модели, ориентированной на обслуживание интересов основного собственника и, как следствие, формированием на балансе значительного объема активов неудовлетворительного качества, - говорится в сообщении Банка России.Там отметили, что в банке не соблюдали требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части представления в уполномоченный орган необходимых сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, и идентификации выгодоприобретателей клиентов. При этом кредитной организацией проводились сомнительные транзитные операции.
Добавим, что Конфидэнс Банк является участником системы страхования вкладов. Вкладчики банка, в том числе индивидуальные предприниматели, в случае отзыва лицензии могут рассчитывать на выплаты в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.