Сомнительные банковские операции юрлиц банки обязаны блокировать

На днях был принят закон, согласно которому банки обязаны автоматически блокировать операции по банковским картам клиентов при возникновении сомнения в законности таких операций. В действие закон вступит только с октября этого года. Сразу отметим, суть его в том, что банки обязаны обеспечить дополнительную защиту средств и интересов клиентов с точки зрения безопасности проводимых операций.

Предприниматели, в основном малый и средний бизнес, также подвержены мошенническим действиям. Так что закон направлен на защиту и их интересов. Новация позволяет быстрее возвращать клиенту украденные деньги. По действующему закону, банк – получатель средств не может вернуть деньги, даже если нет сомнений, что операция проведена мошенническим путем. Для возврата денег клиент должен обратиться в правоохранительные органы, дождаться результатов расследования и судебного решения. Новые правила позволят решать такие ситуации в досудебном порядке.

Система безопасности банка будет отслеживать подозрительную операцию и автоматически ее блокировать. Если у банка возникает подозрение, что операция совершается без согласия владельца денежных средств, он будет обязан связаться с клиентом и уточнить у него, действительно ли он совершает операцию. Если клиент не подтверждает операцию, то деньги со счета не уходят. Если связаться с клиентом не удалось, через 2 рабочих дня средства размораживаются и уходят по указанным реквизитам. То есть ни отправителю, ни получателю денег не придется идти в отделение и собирать какие-либо объяснительные бумаги.

Признаков, по которым операция по карте может быть отнесена банком к подозрительным, множество. Банк России сформулирует основные признаки подозрительных операций и опубликует их, а банки смогут взять признаки за основу и дополнить собственными критериями.« Подозрительным для банка может показаться нетипичное поведение клиента, проведение нестандартных по назначению платежей, многочленные переводы средств со счета юрлица на множество счетов физлиц в других регионах и многое другое », – поясняет управляющий Отделением по Костромской области ГУ Банка России по ЦФО Алексей Рыбаченок.

Кроме того, с октября этого года Банк России будет уполномочен регулировать вопросы защиты кибербезопасности во всех страховых, микрофинансовых и иных поднадзорных ему организациях.

Последние новости Костромской области по теме:
Сомнительные банковские операции юрлиц банки обязаны блокировать

b_250_0_16777215_00_images_2018_06_3.jpg - Бизнес-журнал
Сомнительные банковские операции юрлиц банки обязаны блокировать - Кострома
На днях был принят закон, согласно которому банки обязаны автоматически блокировать операции по банковским картам клиентов при возникновении сомнения в законности таких операций.
15:23 17.07.2018 Бизнес-журнал
- Кострома
Причина – подозрительная активность. В октябре вступит в силу закон, который обязывает банки автоматически блокировать операции по банковским картам клиентов при возникновении сомнения в законности операций.
13:21 17.07.2018 Ko44.Ru
 
По теме
5 - Издательский дом Ветлужский край в Костромской области ожидается внесение поправки в закон, гарантирующий права детей.
20.08.2018
Закрытие программы «Летние чтения – 2018» в муниципальных библиотеках города Костромы - Администрация г. Кострома Отсчитывает последние теплые деньки щедрый август.  Незаметно подходит к концу лето, которое подарило юным костромичам увлекательную программу Летних Чтений «По книжному морю под парусом лета».
20.08.2018
 
В День государственного флага Российской Федерации читатели Центральной городской библиотеки имени А. С. Пушкина узнают о работе поисковиков - Администрация г. Кострома В современном мире слово «поисковик» ассоциируется прежде всего с поисковой системой, быстрым способом найти нужную информацию в Интернете.
20.08.2018
Новые кандидаты на должность сити-менеджера - Газета Костромские ведомости   Зарегистрированы четвертый и пятый кандидаты на должность главы администрации Костромы     Владимиру Викторовичу Балыкову шестьдесят четыре года.
20.08.2018
Сотрудники костромской полиции задержали злоумышленников, промышлявших угонами и кражами из автомобилей.
20.08.2018 УМВД Костромской области
Костромские полицейские устанавливают личность злоумышленника, обманувшего пенсионерку на 127 тысяч рублей.
20.08.2018 УМВД Костромской области
Фото: SMINEWS в Островском Мероприятие по повышению пенсионной грамотности населения в исправительной колонии № 4 поселка Островское провел ведущий специалист клиентской службы в Островском районе Пенсионного фонда
17.08.2018 SMINEWS в Островском
  По информации СУ СКР по Костромской области, трагедия произошла 1 августа, в Буе, на реке Кострома.
06.08.2018 Газета Костромские ведомости
В рамках партпроекта «Культура малой Родины» продолжается масштабная модернизация театра Б.А. Голодницкого - Единая Россия В театре обновлена аппаратура, отремонтирована костюмерная, оснащена студия звукозаписи ФОТО В Костромском камерном театре под руководством Б.И.
20.08.2018 Единая Россия
  Туристский форум регионов России под таким названием проходит в Москве в КВЦ «Сокольники».
20.08.2018 Газета Костромские ведомости
В центральной библиотеке оформлена и действует на протяжении текущего года выставка, посвященная девяностолетию Судиславского муниципального района Костромской области «Горжусь тобой, мой край родной!».
17.08.2018 Сельская Жизнь
Олашаем итоги фестиваля-конкурса самодеятельных писателей и поэтов Антроповского района Костромской области.
17.08.2018 Газета Сельская новь
Снова в золотой середине - Газета Сельская новь В третий раз за свою историю спортивные игры на призы губернатора Костромской области принимал Макарьев.
20.08.2018 Газета Сельская новь
Со спортом дружить —  здоровым быть - Газета Островские вести   В поселке  Островское Костромской области  прошли летние спортивные игры на призы главы Островского муниципального района, в которых приняли участие команды сельских поселений , предприятий и организаций района.
20.08.2018 Газета Островские вести
Фото: Администрация Островского района В День физкультурника, который отмечался 11 августа, на стадионе «Юность» в Островском прошли летние спортивные игры на призы главы Островского муниципального района,
16.08.2018 SMINEWS в Островском
В Костроме по материалам СМИ возбуждено уголовное дело по факту заболевания детей сальмонеллезом - Следственное управление Следственными органами Следственного комитета Российской Федерации по Костромской области возбуждено уголовное дело по факту заражения людей вирусом сальмонеллы на территории города Костромы в июле 2018 года по признакам
20.08.2018 Следственное управление
В Костромской области по состоянию на 20 августа 2018 года в рамках краткосрочной программы завершен капитальный ремонт 97 многоквартирных домов.
20.08.2018 Администрация Костромской области
    с 09:00 до 17:00 на ул.Советская от д. №4до д. №85, ул.Нижняя Набережная, ул.8-е Марта, пер.8-е Марта, пер.Советский, пер.Ветеринарный, ул.Костромская, ул.Ленина,
20.08.2018 Администрация
  За прошедшие выходные дни на территории Костромской области зарегистрировано 49 дорожно-транспортных происшествий, в трех из которых пострадали люди.
20.08.2018 Газета Костромские ведомости